બેલ્જિયમ સત્તાવાળાઓએ **82,000** WhatsApp મેસેજના તપાસ બાદ એક મોટા અંડરગ્રાઉન્ડ 'હવાલા' નેટવર્કનો પર્દાફાશ કર્યો છે. આ ગેંગ કરન્સી નોટ્સના સિરિયલ નંબરના ફોટાનો ઉપયોગ કરીને બેંકિંગ સિસ્ટમને બાયપાસ કરતી હતી, જે વૈશ્વિક સ્તરે નાણાકીય સંસ્થાઓ માટે મોટા જોખમો ઉભા કરે છે.
બેલ્જિયમના તપાસકર્તાઓએ 'Traders of Greater Europe' નામના એક ગુપ્ત નેટવર્કનો પર્દાફાશ કર્યો છે. આ કેસમાં 532 બ્રોકર્સ વચ્ચે થયેલા 82,000 WhatsApp મેસેજની તપાસ કરવામાં આવી, જેમાં સામે આવ્યું કે કેવી રીતે અબજો યુરો SWIFT જેવી સત્તાવાર બેંકિંગ સિસ્ટમને બાજુ પર રાખીને સરહદ પાર ખસેડવામાં આવતા હતા.
WhatsApp થી કેવી રીતે થતી હતી છેતરપિંડી?
સામાન્ય રીતે હવાલા સિસ્ટમ વિશ્વાસ પર ચાલે છે, પરંતુ આ ટોળકીએ તેમાં ડિજિટલ લેયર ઉમેર્યું હતું. બ્રોકર્સ રોકડ રકમ મોકલવાને બદલે કરન્સી નોટના સિરિયલ નંબર અને ઓળખપત્રોના ફોટાને 'ટોકન' તરીકે વાપરતા હતા. આ પદ્ધતિથી કોઈ પણ પ્રકારના નાણાકીય પુરાવા રાખ્યા વગર લાખો-કરોડોનું વ્યવહાર થઈ જતું હતું.
ફિનટેક અને બેંકિંગ સેક્ટર માટે શું છે જોખમ?
આ તપાસમાં બહાર આવ્યું છે કે આ નેટવર્કનો ઉપયોગ માનવ તસ્કરી, ડ્રગ્સ અને આતંકવાદી સંગઠનો (જેમ કે Islamic State) દ્વારા કરવામાં આવતો હતો. હવે આ ઘટનાને કારણે વૈશ્વિક regulators પર દબાણ વધ્યું છે. ફિનટેક કંપનીઓ અને બેંકો માટે હવે Anti-Money Laundering (AML) અને Know Your Customer (KYC) ના નિયમો વધુ કડક બનશે.
રોકાણકારો માટે ચેતવણી
રેગ્યુલેટરી તપાસ કડક થતા બેંકિંગ અને પેમેન્ટ ગેટવે કંપનીઓ માટે 'Compliance Cost' વધી શકે છે. કંપનીઓએ હવે આવી ગેરકાયદેસર પ્રવૃત્તિઓ રોકવા માટે અદ્યતન સોફ્ટવેર અને મોનિટરિંગ ટેકનોલોજીમાં મોટું રોકાણ કરવું પડશે, જેની સીધી અસર તેમના માર્જિન અને પ્રોફિટ પર જોવા મળી શકે છે.