કોરોના કાળમાં શેરબજારમાં ઝંપલાવનાર રિટેલ ઇન્વેસ્ટર્સ હવે DIY ટ્રેડિંગ છોડીને પ્રોફેશનલ ફર્મ્સ તરફ વળી રહ્યા છે. માર્કેટની વોલેટિલિટી અને રિટાયરમેન્ટ પ્લાનિંગની જટિલતાને કારણે રોકાણકારો હવે પ્રોફેશનલ મેનેજમેન્ટની મદદ લઈ રહ્યા છે.
ભારતીય શેરબજારમાં એક મોટો બદલાવ જોવા મળી રહ્યો છે. કોરોના દરમિયાન માર્કેટમાં એન્ટ્રી કરનારા ઘણા રિટેલ રોકાણકારો હવે તેમના 'DIY' (Do-It-Yourself) ટ્રેડિંગ મોડલથી કંટાળી ગયા છે. ઘણા રોકાણકારોના પોર્ટફોલિયોમાં એટલા બધા શેર ભેગા થઈ ગયા છે કે તેનું પરફોર્મન્સ ટ્રેક કરવું કે ક્યારે એક્ઝિટ લેવી તે નક્કી કરવું મુશ્કેલ બની ગયું છે.
Wealth Management માં નવો ટ્રેન્ડ
આ સ્થિતિમાં Dezerv જેવી વેલ્થ મેનેજમેન્ટ ફર્મ્સ ગેમ-ચેન્જર સાબિત થઈ રહી છે. આ કંપનીઓ ટેક-સક્ષમ પ્લેટફોર્મનો ઉપયોગ કરીને પોર્ટફોલિયો એનાલિટિક્સ અને ટ્રેડ એક્ઝિક્યુશનને ઓટોમેટ કરી રહી છે. આ કંપની હાલમાં અંદાજે ₹20,000 કરોડના એસેટ્સનું મેનેજમેન્ટ કરી રહી છે, જે રોકાણકારોને અન્ડરપરફોર્મિંગ એસેટ્સ ઓળખવામાં અને પોર્ટફોલિયોને સુવ્યવસ્થિત કરવામાં મદદ કરે છે.
રિટાયરમેન્ટ પ્લાનિંગ અને મોંઘવારીનું સંકટ
માત્ર પોર્ટફોલિયો મેનેજમેન્ટ જ નહીં, પણ રિટાયરમેન્ટ પ્લાનિંગની જરૂરિયાત પણ આ શિફ્ટનું મોટું કારણ છે. ભારતમાં હેલ્થકેર ઇન્ફ્લેશન દર વર્ષે લગભગ 15% ના દરે વધી રહ્યું છે. નિષ્ણાતોના મતે, વર્ષો પહેલા જે રિટાયરમેન્ટ ગોલ નક્કી કરવામાં આવ્યા હતા, તે હવે આજના મોંઘવારીના જમાનામાં ઘણા ઓછા સાબિત થઈ શકે છે.
સાવચેતી રાખવી કેમ જરૂરી?
જોકે, DIY ટ્રેડિંગમાંથી પ્રોફેશનલ સર્વિસ તરફ જવામાં કેટલીક બાબતો ખાસ ધ્યાન રાખવા જેવી છે:
- ખર્ચનું ભારણ: પ્રોફેશનલ પોર્ટફોલિયો મેનેજમેન્ટ સર્વિસ (PMS) માં સામાન્ય રીતે 1% થી 2% સુધીની મેનેજમેન્ટ ફી અને ટેક્સ લાગે છે, જે તમારા નેટ રિટર્ન પર અસર કરી શકે છે.
- ગેરંટીનો અભાવ: પ્રોફેશનલ મેનેજમેન્ટ નફાની ખાતરી આપતું નથી. ઉદાહરણ તરીકે, Dezerv ની અગાઉની 'મોમેન્ટમ' સ્ટ્રેટેજીને 2024-25 ના ગાળામાં મોટું નુકસાન વેઠવું પડ્યું હતું.
રોકાણકારોએ કોઈપણ સર્વિસ પસંદ કરતા પહેલા તેની ફી સ્ટ્રક્ચર અને ટ્રેક રેકોર્ડની ચકાસણી ચોક્કસ કરવી જોઈએ.