CBI એ UCO Bank ના એક પૂર્વ સિનિયર મેનેજર અને કોલેજના અધિકારીઓ સામે ₹99.48 લાખની સ્કોલરશીપ ફંડની હેરાફેરી કરવાનો આરોપ લગાવ્યો છે. આ કૌભાંડ 118 નકલી એકાઉન્ટ્સ દ્વારા આચરવામાં આવ્યું હતું.
₹1 કરોડના સ્કોલરશીપ ફંડ કૌભાંડનો પર્દાફાશ
કેન્દ્રીય તપાસ બ્યુરો (CBI) એ ભોપાલમાં સરકારી સ્કોલરશીપ ફંડના દુરૂપયોગ અંગે એક મોટા નાણાકીય કૌભાંડની તપાસ શરૂ કરી છે. CBI એ UCO Bank ના એક પૂર્વ સિનિયર મેનેજર અને એક ખાનગી મેનેજમેન્ટ કોલેજના અનેક અધિકારીઓ વિરુદ્ધ FIR નોંધી છે. આરોપ છે કે તેમણે વિદ્યાર્થીઓ માટે ફાળવેલા લગભગ ₹1 કરોડની રકમને ગેરકાયદેસર રીતે પોતાના કબજામાં લીધી હતી.
કૌભાંડ કેવી રીતે આચરવામાં આવ્યું?
તપાસ મુજબ, આ યોજનામાં એવા લોકોના નામે 118 બેંક એકાઉન્ટ્સ ખોલવામાં આવ્યા હતા, જેમણે ક્યારેય સ્કોલરશીપ માટે અરજી કરી ન હતી કે મેળવી પણ ન હતી. જાન્યુઆરી 2020 થી ઓક્ટોબર 2021 દરમિયાન, આ એકાઉન્ટ્સમાં સરકારી ફંડના લગભગ ₹99.48 લાખ જમા કરવામાં આવ્યા હતા. CBI નો દાવો છે કે નકલી KYC દસ્તાવેજો અને બોગસ સહીઓનો ઉપયોગ કરીને બેંકિંગ સુરક્ષાને ભેદી દેવામાં આવી હતી.
તપાસકર્તાઓએ શોધી કાઢ્યું કે આ એકાઉન્ટ્સ સાથે જોડાયેલા મોબાઇલ નંબરો વિદ્યાર્થીઓના નહીં, પરંતુ કોલેજના સ્ટાફ દ્વારા નિયંત્રિત હતા. જેના કારણે, નાણાકીય વ્યવહારોને અધિકૃત કરવા માટે જરૂરી OTP (વન-ટાઇમ પાસવર્ડ) ની જાણકારી આરોપીઓને મળતી રહેતી હતી. સૂત્રોના જણાવ્યા અનુસાર, ભંડોળ જમા થયા પછી તરત જ ATM કાર્ડનો ઉપયોગ કરીને આ એકાઉન્ટ્સમાંથી પૈસા ઉપાડી લેવામાં આવતા હતા, જે ATM કાર્ડ કોલેજના એક કર્મચારી પાસે હતા.
બેંક અને કોલેજ અધિકારીઓની ભૂમિકા
FIR માં UCO Bank ના પૂર્વ સિનિયર મેનેજર Prema Verma સહિત, સંડોવાયેલી ખાનગી મેનેજમેન્ટ કોલેજના ડિરેક્ટર અને સ્ટાફના નામ શામેલ છે. આ તપાસ UCO Bank ના ભોપાલ ઝોનના ઝોનલ હેડ અને ડેપ્યુટી જનરલ મેનેજર દ્વારા દાખલ કરાયેલી આંતરિક ફરિયાદ બાદ શરૂ કરવામાં આવી હતી. આ આરોપોમાં ગુનાહિત ષડયંત્ર, છેતરપિંડી, અને બનાવટ (forgery) તેમજ ભ્રષ્ટાચાર નિવારણ અધિનિયમ હેઠળના ગુનાઓનો સમાવેશ થાય છે.
રોકાણકારો અને બેંક ગ્રાહકો માટે, આ કેસ બેંકિંગ સંસ્થાઓમાં ઓપરેશનલ રિસ્ક (operational risk) અને આંતરિક નિયંત્રણોના મહત્વ પર પ્રકાશ પાડે છે. નકલી KYC દસ્તાવેજોનો ઉપયોગ કરીને એકાઉન્ટ ખોલવાથી ગંભીર પ્રતિષ્ઠા અને નાણાકીય નુકસાન થઈ શકે છે. ભલે આ ઘટનાઓ ઘણા વર્ષો પહેલા બની હતી, પરંતુ ચાલી રહેલી કાયદાકીય કાર્યવાહી જાહેર ક્ષેત્રની બેંકોમાં મજબૂત ઓળખ ચકાસણી પ્રક્રિયાઓની જરૂરિયાતની યાદ અપાવે છે.
તપાસના આગામી પગલાં
CBI હાલમાં ડિજિટલ રેકોર્ડ્સ, કોલ ડેટા અને ટ્રાન્ઝેક્શન હિસ્ટ્રીનું વિશ્લેષણ કરી રહ્યું છે જેથી ભંડોળના પ્રવાહને શોધી શકાય અને અન્ય સંસ્થાઓમાં પણ આવી અનિયમિતતાઓ થઈ છે કે કેમ તે નક્કી કરી શકાય. આરોપીઓએ આરોપોનો ઇનકાર કર્યો છે. આ જાહેર ભંડોળના દુરૂપયોગની તપાસ આગળ વધતાં, ફોરેન્સિક ઓડિટના તારણો અને કોઈપણ અનુગામી કોર્ટ ફાઇલિંગ્સ પર સૌની નજર રહેશે.