સેન્ટ્રલ બ્યુરો ઓફ ઈન્વેસ્ટિગેશન (CBI) એ ₹10,000 કરોડના લોન ડાયવર્ઝનના કથિત કેસમાં Reliance Capital ના પૂર્વ CFO અમિત બાપનાની ધરપકડ કરી છે. તપાસમાં શેલ કંપનીઓ દ્વારા ગેરકાયદેસર રીતે ફંડની ફેરબદલી અને રિલાયન્સ ADA ગ્રુપની કંપનીઓને ફાયદો પહોંચાડી જાહેર ક્ષેત્રના ધિરાણકર્તાઓને નુકસાન પહોંચાડવાના આરોપો પર ધ્યાન કેન્દ્રિત કરવામાં આવ્યું છે.
શું થયું?
4 જુલાઈ, 2026 ના રોજ, સેન્ટ્રલ બ્યુરો ઓફ ઈન્વેસ્ટિગેશન (CBI) એ Reliance Capital Limited ના પૂર્વ ચીફ ફાઇનાન્સિયલ ઓફિસર (CFO) અમિત બાપનાની ઔપચારિક ધરપકડ કરી. બાપના, જેમણે ઓગસ્ટ 2014 થી ડિસેમ્બર 2019 દરમિયાન આ પદ સંભાળ્યું હતું, તેમને પ્રોડક્શન વોરંટ બાદ મુંબઈની સ્પેશિયલ CBI કોર્ટમાં રજૂ કરવામાં આવ્યા હતા. કોર્ટે એજન્સીને વધુ પૂછપરછ માટે ચાર દિવસનો પોલીસ રિમાન્ડ આપ્યો છે. બાપના પહેલેથી જ એન્ફોર્સમેન્ટ ડિરેક્ટોરેટ (ED) દ્વારા ચાલી રહેલી અલગ તપાસને કારણે તિહાર જેલમાં ન્યાયિક કસ્ટડીમાં હતા.
ફંડ ડાયવર્ઝનના આરોપો
આ તપાસમાં એવા દાવાઓ પર ધ્યાન કેન્દ્રિત કરવામાં આવ્યું છે કે બાપનાએ મધ્યસ્થી કંપનીઓને, જેને તપાસકર્તાઓ "કન્ડ્યુઈટ" અથવા શેલ કંપનીઓ તરીકે વર્ણવે છે, તેમને મોટી લોન મંજૂર કરવામાં મદદ કરી હતી. CBI નો આરોપ છે કે આ લોન રિઝર્વ બેંક ઓફ ઈન્ડિયા (RBI) ની માર્ગદર્શિકાઓ અને જાહેર ક્ષેત્રની બેંકો સાથે થયેલા કરારની શરતોના ઉલ્લંઘનમાં મંજૂર કરવામાં આવી હતી. તપાસ મુજબ, Reliance Commercial Finance Limited (RCFL) દ્વારા ઉધાર લીધેલા નાણાં કથિત રીતે આ મધ્યસ્થી કંપનીઓ દ્વારા રિલાયન્સ ADA ગ્રુપની અન્ય કંપનીઓમાં ડાયવર્ટ કરવામાં આવ્યા હતા. અધિકારીઓનો દાવો છે કે આ પ્રથાને કારણે ધિરાણ સંસ્થાઓને મોટું નાણાકીય નુકસાન થયું છે.
તપાસનો વ્યાપક સંદર્ભ
આ ધરપકડ રિલાયન્સ ADA ગ્રુપ સાથે જોડાયેલી અનેક કંપનીઓમાં કથિત નાણાકીય અનિયમિતતાઓની મોટી, ચાલુ તપાસનો એક ભાગ છે, જેમાં Reliance Communications, Reliance Home Finance, અને Reliance Telecom નો સમાવેશ થાય છે. આ તપાસ અનેક જાહેર ક્ષેત્રની બેંકો અને લાઈફ ઈન્સ્યોરન્સ કોર્પોરેશન ઓફ ઈન્ડિયા (LIC) દ્વારા દાખલ કરાયેલી ઔપચારિક ફરિયાદો બાદ શરૂ થઈ હતી. CBI દ્વારા આ ગ્રુપ-વ્યાપી તપાસોના સંદર્ભમાં આ છઠ્ઠી ધરપકડ છે. એજન્સીએ Reliance Communications કેસમાં અલગથી ઔપચારિક ચાર્જશીટ દાખલ કરી દીધી છે, જેમાં 16 જુદા જુદા વ્યક્તિઓ અને સંસ્થાઓના નામ છે.
રોકાણકારોએ શું ધ્યાનમાં રાખવું?
રોકાણકારો અને બજાર સહભાગીઓ માટે, મુખ્ય ચિંતા રિલાયન્સ ADA ગ્રુપની ભૂતકાળની ક્રેડિટ અને ધિરાણ પ્રથાઓની આસપાસની કાનૂની અને નાણાકીય જવાબદારીમાં રહેલી છે. મુખ્ય મુદ્દાઓમાં બાપનાની CBI દ્વારા પૂછપરછની સ્થિતિ, એન્ફોર્સમેન્ટ ડિરેક્ટોરેટ (ED) ના અલગ કેસમાં વધુ વિકાસ, અને Reliance ગ્રુપની સંસ્થાઓ સંબંધિત ચાલી રહેલી ઇન્સોલ્વન્સી (insolvency) અથવા પુનર્ગઠન પ્રક્રિયાઓ પર કોઈપણ સંભવિત અસરનો સમાવેશ થાય છે. રોકાણકારોએ કાનૂની કાર્યવાહી અંગેના અપડેટ્સ માટે અધિકૃત એક્સચેન્જ ફાઇલિંગ પર નજર રાખવાનું ચાલુ રાખવું જોઈએ, કારણ કે આ બાબતો સંપત્તિઓની પુનઃપ્રાપ્તિ અને વિવિધ લેણદારોના દેવાની અંતિમ વસૂલાત પર અસર કરી શકે છે.