એસોસિએશન ઓફ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ ઇન ઇન્ડિયા (AMFI) એ પોતાના નિયમોમાં સુધારો કર્યો છે, જે હવે યુનિટ ધારકના મૃત્યુ બાદ વારસદારો અથવા નોમિનીને મ્યુચ્યુઅલ ફંડ યુનિટ ટ્રાન્સફર કરવાની પ્રક્રિયાને વધુ સરળ બનાવશે. નવા નિયમો દસ્તાવેજીકરણમાં આવતી સામાન્ય મુશ્કેલીઓ જેવી કે સરનામા અને નામની વિસંગતતાઓને દૂર કરશે, જે અગાઉ પારિવારિક દાવાઓમાં વિલંબનું કારણ બનતી હતી.
દસ્તાવેજીકરણની વિસંગતતાઓને દૂર કરવા પર ફોકસ
AMFI દ્વારા મ્યુચ્યુઅલ ફંડ યુનિટના ટ્રાન્સમિશન (એટલે કે મૃત રોકાણકાર પાસેથી તેમના નોમિની કે કાયદેસર વારસદારોને સંપત્તિ ટ્રાન્સફર કરવાની પ્રક્રિયા) માટે સુધારેલા નિયમો લાગુ કરવામાં આવ્યા છે. આ નવા સ્ટાન્ડર્ડ ઓપરેટિંગ પ્રોસિજર (SOP) નો મુખ્ય ઉદ્દેશ્ય એવા વહીવટી અવરોધોને દૂર કરવાનો છે જે અવારનવાર દાવા પતાવટની પ્રક્રિયાને જટિલ અને ધીમી બનાવે છે.
અગાઉ, મૃત યુનિટ ધારકના સરનામા કે નામમાં નાની વિસંગતતાઓને કારણે પણ અરજીઓ રદ થતી હતી અને વારંવાર વધારાના દસ્તાવેજો માંગવામાં આવતા હતા. નવા માર્ગદર્શિકા હેઠળ, એસેટ મેનેજમેન્ટ કંપનીઓ (AMCs) હવે મૃત ધારકનું સૌથી તાજેતરનું સરનામું સ્વીકારવા માટે બંધાયેલ છે, જો તેની પાસે માન્ય દસ્તાવેજી પુરાવા હોય. આનાથી AMC ને જૂના રેકોર્ડ્સ પર આધાર રાખ્યા વિના પણ ક્લેમ પ્રોસેસ આગળ વધારવામાં મદદ મળશે.
સમગ્ર ઇન્ડસ્ટ્રીમાં પ્રક્રિયાનું માનકીકરણ
રોકાણકારો માટે એકસમાન અનુભવ સુનિશ્ચિત કરવા માટે, AMFI એ નામ અને હસ્તાક્ષરની વિસંગતતાઓને હેન્ડલ કરવાની પ્રક્રિયાને રજિસ્ટ્રાર અને ટ્રાન્સફર એજન્ટ્સ (RTAs) ના ધોરણો સાથે સુસંગત બનાવી છે. આ SEBI ના માસ્ટર સર્ક્યુલરમાં સ્થાપિત માળખાને અનુસરે છે, જે સુનિશ્ચિત કરે છે કે નોમિનીને જુદા જુદા AMC સાથે ડીલ કરતી વખતે અલગ અલગ જરૂરિયાતોનો સામનો ન કરવો પડે. આ પ્રક્રિયાઓને સમગ્ર ઉન્ડસ્ટ્રીમાં માનકીકૃત કરીને, AMFI નો હેતુ કાર્યકારી અવરોધોને ઘટાડવાનો છે જે વારસાગત રોકાણો મેળવવા માંગતા પરિવારો માટે ઐતિહાસિક રીતે નિરાશાનું કારણ બન્યા છે.
રોકાણકારો માટે આગળના પગલાં
જોકે આ ફેરફારો પ્રક્રિયાને વધુ રોકાણકાર-મૈત્રીપૂર્ણ બનાવવા માટે રચાયેલ છે, તેમ છતાં યોગ્ય તપાસ (due diligence) ની જરૂરિયાત દૂર થતી નથી. AMFI એ વિવિધ એસેટ મેનેજમેન્ટ ફર્મ્સના સ્ટાફ માટે તાલીમ સત્રો યોજવાની યોજના પણ જાહેર કરી છે, જેથી નવા નિયમો સુસંગત રીતે લાગુ થાય તેની ખાતરી કરી શકાય. જેઓ હાલમાં ક્લેમનું સંચાલન કરી રહ્યા છે અથવા દસ્તાવેજો તૈયાર કરી રહ્યા છે, તેમના માટે અપડેટેડ સરનામાના પુરાવા અને સુમેળભર્યા હસ્તાક્ષરની ચકાસણી સ્વીકારવાની દિશામાં થયેલો ફેરફાર ટ્રાન્સફરમાં લાગતો સમય નોંધપાત્ર રીતે ઘટાડી શકે છે. રોકાણકારો અને નોમિનીઓએ તેમના સંબંધિત ફંડ હાઉસ તરફથી આવનારા અપડેટ્સ પર નજીકથી નજર રાખવી જોઈએ, કારણ કે AMC આ સરળ પ્રક્રિયાઓને તેમની દૈનિક કામગીરીમાં સમાવિષ્ટ કરવાનું શરૂ કરશે. રોકાણકારો માટે મુખ્ય નિરીક્ષણ એ હશે કે શું આ નવા નિયમો AMC દ્વારા તેમના આંતરિક સિસ્ટમોને અપડેટ કરવામાં આવતાં ઝડપી ક્લેમ પ્રોસેસિંગ સમયમાં પરિણમશે.