વેલ્થ મેનેજમેન્ટ કંપનીઓ AI માં કરોડો ખર્ચી રહી છે, પરંતુ માત્ર **8%** કંપનીઓને જ રોકાણના રિટર્નમાં ફાયદો દેખાઈ રહ્યો છે. ટેકનોલોજી કામ તો સરળ બનાવે છે, પણ નફામાં કન્વર્ટ કરવામાં ઉદ્યોગ સંઘર્ષ કરી રહ્યો છે.
વેલ્થ મેનેજમેન્ટ ઉદ્યોગ હાલમાં ડિજિટલ ટ્રાન્સફોર્મેશનના મોટા તબક્કામાંથી પસાર થઈ રહ્યો છે. લગભગ 98% લીડરશીપ ટીમ AI પર કામ કરી રહી હોવાનો દાવો કરે છે, પરંતુ પરિણામોમાં મોટું અંતર (Execution Gap) જોવા મળે છે. ડેટા દર્શાવે છે કે માત્ર 8% ફર્મ્સ જ રોકાણના રિટર્નમાં સુધારો લાવી શકી છે. મોટાભાગની કંપનીઓ હાલમાં માત્ર ઓપરેશનલ એફિશિયન્સી એટલે કે કમ્પ્લાયન્સ અને ડેટા મેનેજમેન્ટ પર ધ્યાન આપી રહી છે.
ઓગમેન્ટેડ ઇન્ટેલિજન્સ (Augmented Intelligence) નું સત્ય
હવે ઉદ્યોગ 'ઓગમેન્ટેડ ઇન્ટેલિજન્સ' તરફ વળી રહ્યો છે, જ્યાં AI પોર્ટફોલિયો એનાલિટિક્સ અને રિસ્ક મોનિટરિંગ જેવી જટિલ કામગીરી સંભાળે છે, જ્યારે માનવીય સલાહકારો બિહેવિયરલ કોચિંગ અને નિર્ણયો પર ધ્યાન આપે છે. જોકે, 69% એસેટ મેનેજર્સ ઓપરેશનલ કાર્યક્ષમતા વધ્યાનો દાવો કરે છે, પણ માત્ર 24% કંપનીઓ જ ખર્ચમાં ઘટાડો કરી શકી છે. ઇન્ફ્રાસ્ટ્રક્ચર અને ડેટા સિક્યુરિટી પાછળનો પ્રારંભિક ખર્ચ નફા પર દબાણ વધારી રહ્યો છે.
હ્યુમન એડવાઈઝરની અનિવાર્યતા
AI કેટલું પણ સ્માર્ટ બને, પણ ટેક્સ પ્લાનિંગ અને ફેમિલી બિઝનેસ જેવી જટિલ બાબતોમાં માનવીય અભિગમ જરૂરી છે. ખાસ કરીને માર્કેટ ક્રેશ સમયે જ્યારે રોકાણકારો ગભરાય છે, ત્યારે AI તેમને ભાવનાત્મક રીતે શાંત કરી શકતું નથી. જે કંપનીઓ સંપૂર્ણપણે ઓટોમેશન પર નિર્ભર રહેશે, તેઓ કસ્ટમર સાથેના અંગત સંબંધ ગુમાવવાનું જોખમ ઉઠાવશે.
ફી કમ્પ્રેશનનું જોખમ
ઉદ્યોગ માટે સૌથી મોટું જોખમ 'ફી કમ્પ્રેશન' છે. જ્યારે AI સામાન્ય રિસર્ચ અને માર્કેટ કોમેન્ટ્રી સસ્તી બનાવે, ત્યારે રોકાણકારો જૂની મોડેલની સલાહકારી ફી પર સવાલ ઉઠાવશે. ભવિષ્યમાં માત્ર એ જ કંપનીઓ ટકી શકશે જે AI નો ઉપયોગ કરીને એડવાઈઝરી વેલ્યુમાં વધારો કરી શકે, નહીં કે માત્ર પ્રોડક્ટ વેચવા માટે.