ક્રિપ્ટોમાં ધોવાણ: 2025માં AI અને ક્રાઈમ ગેંગ્સ દ્વારા $11.4 બિલિયનની રેકોર્ડ ચોરી

FBI ની ઇન્ટરનેટ ક્રાઇમ કમ્પ્લેઇન્ટ સેન્ટર (IC3) ને 2025 માં ક્રિપ્ટો સંબંધિત 1,81,565 ફરિયાદો મળી હતી, જે 2024 ની સરખામણીમાં 21% નો વધારો દર્શાવે છે. પ્રતિ પીડિત સરેરાશ નુકસાન વધીને $62,604 થયું છે. લગભગ 18,600 વ્યક્તિઓએ $100,000 થી વધુ ગુમાવ્યા છે, જે તેમના જીવન બદલી શકે તેવી નાણાકીય તારાજી સૂચવે છે. આ વર્ષના કુલ $20.8 બિલિયન ના સાયબર-સક્ષમ નુકસાનમાંથી અડધાથી વધુ હિસ્સો ક્રિપ્ટો ફ્રોડનો છે.

ગુનેગારો આર્ટિફિશિયલ ઇન્ટેલિજન્સ (AI) નો ઉપયોગ ડીપફેક વીડિયો, વોઇસ ક્લોનિંગ અને વાસ્તવિક ચેટબોટ્સ બનાવવા માટે કરી રહ્યા છે. આનાથી તેઓ વિશ્વાસપાત્ર વ્યક્તિઓનું રૂપ ધારણ કરીને લોકોને છેતરવા માટે અત્યાધુનિક ફિશિંગ સ્કીમ રચે છે. આ અદ્યતન યુક્તિઓ 'પિગ બચરીંગ' (Pig Butchering) જેવી લાંબા સમયથી ચાલતી સ્કેમની અસરકારકતા વધારે છે, જેમાં સોશિયલ એન્જિનિયરિંગ અને નકલી રોકાણ પ્લેટફોર્મનો ઉપયોગ કરીને પીડિતોને લલચાવવામાં આવે છે. આ ઓપરેશન્સ મોટાભાગે દક્ષિણપૂર્વ એશિયામાં સ્થિત સંગઠિત ગુનાહિત જૂથો દ્વારા ચલાવવામાં આવે છે, જે સ્કેમ કમ્પાઉન્ડનો ઉપયોગ કરે છે અને માનવ તસ્કરીના પીડિતોનું શોષણ કરે છે.

ક્રિપ્ટોકરન્સી સેક્ટરમાં ઇન્વેસ્ટમેન્ટ ફ્રોડ (Investment Fraud) સૌથી વધુ નાણાકીય નુકસાનકારક શ્રેણી બની રહી છે, જે 2025 માં કુલ ક્રિપ્ટો સ્કેમ નુકસાનના લગભગ $7.2 બિલિયન છે – જે ગયા વર્ષ કરતાં 25% નો વધારો દર્શાવે છે. સ્કેમર્સ સામાન્ય રીતે પીડિતોનો સંપર્ક સોશિયલ મીડિયા, ડેટિંગ એપ્સ અથવા જાહેરાતો દ્વારા કરે છે, વિશ્વાસ કેળવ્યા પછી તેમને નકલી રોકાણ પ્લેટફોર્મ પર નિર્દેશિત કરે છે જ્યાં બનાવટી નફા દર્શાવવામાં આવે છે. ક્રિપ્ટોકરન્સી ATM ફ્રોડમાં પણ મોટો ઉછાળો આવ્યો છે, જેમાં 2025 માં નુકસાન 58% વધ્યું છે. 60 વર્ષ અને તેથી વધુ ઉંમરના વૃદ્ધોને અપ્રમાણસર રીતે નિશાન બનાવવામાં આવે છે. આ જૂથે 2025 માં કુલ સાયબર ક્રાઇમ નુકસાનમાં લગભગ $7.7 બિલિયન ની જાણ કરી હતી, જેમાં મોટો ભાગ ક્રિપ્ટો સ્કેમ સાથે જોડાયેલો છે. કેટલાક અહેવાલો સૂચવે છે કે 60 વર્ષથી વધુ ઉંમરના પીડિતો 2025 માં ક્રિપ્ટો ફ્રોડના કુલ નુકસાનના લગભગ 40% હતા, જેણે $4.43 બિલિયન ગુમાવ્યા. તેમની જમા થયેલી બચત અને ડિજિટલ સંપત્તિની અપરિવર્તનશીલતાથી સંભવિત અજાણ હોવાને કારણે તેઓ મુખ્ય લક્ષ્ય બને છે.

ક્રિપ્ટો ફ્રોડનું વાસ્તવિક પ્રમાણ કદાચ તેનાથી ઘણું વધારે હોઈ શકે છે, કારણ કે ઘણા પીડિતો સત્તાવાળાઓને તેમની સાથે થયેલા અનુભવોની જાણ કરતા નથી. ક્રિપ્ટોકરન્સીના સ્યુડોનિમોસ (pseudonymous) સ્વભાવ અને ગુનેગારો દ્વારા ઉપયોગમાં લેવાતા વૈશ્વિક, ઘણીવાર અપારદર્શક, મની લોન્ડરિંગ નેટવર્કને કારણે ચોરાયેલા ભંડોળની પુનઃપ્રાપ્તિ અત્યંત મુશ્કેલ છે. સ્કેમ કમ્પાઉન્ડમાં માનવ તસ્કરીના પીડિતોનું શોષણ આ છેતરપિંડીની પ્રવૃત્તિઓમાં ગંભીર માનવતાવાદી કટોકટી ઊભી કરે છે.

કાનૂન અમલીત કરતી એજન્સીઓ આ વધતી જતી કટોકટીનો સામનો કરવાના પ્રયાસો તેજ કરી રહી છે. 2024 માં શરૂ કરાયેલ FBI નું 'ઓપરેશન લેવલ અપ' (Operation Level Up) પહેલેથી જ હજારો પીડિતોને મદદ કરી ચૂક્યું છે અને સેંકડો મિલિયનનું નુકસાન ઘટાડ્યું છે. દક્ષિણપૂર્વ એશિયાઇ સ્કેમ નેટવર્ક સાથે સંકળાયેલા ક્રિપ્ટો માર્કેટપ્લેસ Xinbi સામે યુકે દ્વારા લાદવામાં આવેલા પ્રતિબંધો જેવા આંતરરાષ્ટ્રીય પગલાં આ ઓપરેશન્સને તોડી પાડવાના સંકલિત વૈશ્વિક પ્રયાસો દર્શાવે છે. જોકે, AI નો ઝડપી વિકાસ અને ગુનાહિત સિન્ડિકેટ્સની સતત અનુકૂલનક્ષમતા દર્શાવે છે કે આ એક સતત ટેકનોલોજીકલ યુદ્ધ છે જેને સતત સતર્કતા અને નવીનતાની જરૂર છે.