Whalesbook
વર્ચ્યુઅલ ડિજિટલ અસેટ્સ માટે નવું નિયમનકારી માળખું
ભારતની ફાઇનાન્સિયલ ઇન્ટેલિજન્સ યુનિટ (FIU-IND) એ વર્ચ્યુઅલ ડિજિટલ અસેટ્સ (VDA) સાથે વ્યવહાર કરતી કંપનીઓ માટે અપડેટેડ ઓપરેશનલ માર્ગદર્શિકાઓ બહાર પાડી છે. આ પહેલનો ઉદ્દેશ્ય ક્રિપ્ટો ક્ષેત્રને ઔપચારિક બનાવવાનો છે, જેના માટે કડક વ્યવસાય પદ્ધતિઓ, સાયબર સુરક્ષા જાહેરાતો અને ભારતમાં નોંધણી કરાવતી તમામ VDA સંસ્થાઓ માટે 'તમારા ગ્રાહકને જાણો' (KYC) ધોરણો લાગુ કરવામાં આવશે.
પ્રિન્સિપલ ઓફિસરની નિમણૂક
એક મુખ્ય અપડેટ પ્રિન્સિપલ ઓફિસર (PO) ની નિમણૂક અને જવાબદારીઓ પર કેન્દ્રિત છે. આ વ્યક્તિ સીધા એન્ટી-મની લોન્ડરિંગ (AML), ટેરરિઝમ ફાઇનાન્સિંગ (CFT), અને પ્રોલિફરેશન ફાઇનાન્સિંગ (CPF) પ્રવૃત્તિઓ માટે જવાબદાર રહેશે. PO એ કંપનીના બોર્ડ અથવા નિયુક્ત સમિતિને સીધો રિપોર્ટ કરવો ફરજિયાત છે, જેમાં તેમનો કાર્યકાળ વાર્ષિક બોર્ડ સમીક્ષાને આધીન રહેશે, જેથી સતત દેખરેખ સુનિશ્ચિત થાય.
સાયબર સુરક્ષા ફરજિયાત બનાવવામાં આવી
સાયબર સુરક્ષા અને ડેટા સુરક્ષા હવે સર્વોપરી છે. તમામ VDA સંસ્થાઓએ ભારતીય કમ્પ્યુટર ઇમરજન્સી રિસ્પોન્સ ટીમ (CERT-IN) દ્વારા નિયુક્ત ઓડિટર પાસેથી સાયબર સુરક્ષા ઓડિટ પ્રમાણપત્ર મેળવવું આવશ્યક છે. આ પ્રમાણપત્ર સ્થાપિત સાયબર સુરક્ષા ફ્રેમવર્ક અને CERT-IN ના નિર્દેશો સાથે સુસંગતતાને માન્ય કરે છે, અને પુષ્ટિ કરે છે કે ઓડિટ થયેલ વાતાવરણ VDA કામગીરી માટે પૂરતું સુરક્ષિત છે.
વ્યાપક ઓડિટમાં ગવર્નન્સ, રિસ્ક મેનેજમેન્ટ, એક્સેસ કંટ્રોલ્સ, ઇન્ફ્રાસ્ટ્રક્ચર સિક્યોરિટી, એપ્લિકેશન અને AML સિસ્ટમ સિક્યોરિટી, જેમાં વોલેટ અને ક્રિપ્ટોગ્રાફિક કંટ્રોલ્સ, તેમજ થર્ડ-પાર્ટી અને API જોખમોનો સમાવેશ થાય છે, તેની તપાસ કરવામાં આવશે. ઇન્સિડન્ટ ડિટેક્શન અને રિસ્પોન્સ રેડીનેસ, CERT-IN રિપોર્ટિંગ સહિત, તેનું પણ મૂલ્યાંકન કરવામાં આવશે.
સુધારેલ ટ્રાવેલ રૂલનું પાલન
અપડેટેડ માર્ગદર્શિકાઓ ટ્રાવેલ રૂલ્સ હેઠળ વર્ચ્યુઅલ ડિજિટલ એસેટ સર્વિસ પ્રોવાઇડર્સ (VDASPs) માટેની જરૂરિયાતોને પણ સ્પષ્ટ કરે છે. આ નિયમો VDASPs ને તમામ VDA ટ્રાન્સફર માટે પ્રેશક (originator) અને લાભાર્થી (beneficiary) વિગતોને ઝીણવટપૂર્વક રેકોર્ડ અને જાળવી રાખવાની જરૂરિયાત દર્શાવે છે. આમાં ક્લાયન્ટ ડ્યુ ડિલિજન્સ કરવું અને ગેરકાયદેસર કલાકારો સાથે સંલગ્નતાને રોકવા માટે પ્રતિપક્ષો (counterparties) પર સેંકશન સ્ક્રીનીંગ કરવું શામેલ છે.
વધુમાં, માર્ગદર્શિકાઓ પીઅર-ટુ-પીઅર ક્રિપ્ટો ટ્રાન્ઝેક્શન દરમિયાન અનામી અનહોસ્ટેડ વોલેટ્સને ટ્રેક કરવાની બાબતોને સંબોધે છે. રિપોર્ટિંગ સંસ્થાઓએ આ ટ્રાન્સફરમાંથી ડેટા એકત્રિત અને મૂલ્યાંકન કરવો પડશે, અને આવા ટ્રાન્ઝેક્શન સાથે સંકળાયેલા જોખમોને ઘટાડવા માટે જ્યાં જરૂરી હોય ત્યાં સુધારેલા પગલાં લાગુ કરવા પડશે.
ઉદ્યોગ દ્વારા સ્પષ્ટતાનું સ્વાગત
ઉદ્યોગના હિતધારકોએ મોટાભાગે આ પગલાનું સ્વાગત કર્યું છે. CoinDCX ના સહ-સ્થાપક સુમિત ગુપ્તાએ માર્ગદર્શિકાઓને "વ્યૂહાત્મક સંકેત" તરીકે વર્ણવ્યા છે કે ભારત નવીનતા અને નાણાકીય સ્થિરતા વચ્ચે સંતુલિત અભિગમ અપનાવી રહ્યું છે. તેમણે જણાવ્યું કે આ દેખરેખ પગલાં VDA પ્લેટફોર્મ્સને જવાબદાર સંસ્થાઓમાં પરિવર્તિત કરે છે, સુરક્ષિત ડિજિટલ એસેટ માર્કેટ માટે જરૂરી "માળખાકીય સુરક્ષા" પૂરી પાડે છે અને ગેરકાયદે ખેલાડીઓને દૂર કરવામાં મદદ કરે છે.
Giottus ના સહ-સ્થાપક અને CEO વિક્રમ સુબ્બુરાજએ નોંધ્યું કે જ્યારે શ્રેષ્ઠ પદ્ધતિઓ પહેલેથી જ અમલમાં હતી, FIU-IND નું કોડિફિકેશન PO જેવી ભૂમિકાઓ માટે નક્કર વ્યાખ્યાઓ અને ટ્રાવેલ રૂલ્સ હેઠળ ડેટા પ્રોસેસિંગ માટે વિગતવાર પ્રક્રિયાઓ પ્રદાન કરે છે. આ સ્પષ્ટતા ઇકોસિસ્ટમને સ્વચ્છ બનાવવા માટે મહત્વપૂર્ણ માનવામાં આવે છે.