IDFC First Bank: சண்டிகர் கிளையில் ₹676 கோடி மோசடி!

IDFC First Bank தனது சண்டிகர் செக்டர் 32 கிளையில் நடந்த மோசடி சம்பவத்தால் ஏற்பட்ட ₹676.19 கோடி நிதி இழப்பை முழுமையாக ஏற்றுக்கொண்டுள்ளது. இதில் ₹645.59 கோடி அசல் தொகை (Principal) மற்றும் ₹645.59 கோடி அரசு மற்றும் பள்ளி கணக்குகளுக்கு செலுத்தப்பட்ட வட்டி (Interest) அடங்கும்.

என்ன நடந்தது?

KPMG நடத்திய 'Project Ultra' என்ற பெயரிடப்பட்ட தணிக்கை அறிக்கையில், அக்டோபர் 1, 2024 முதல் பிப்ரவரி 28, 2026 வரையிலான காலகட்டத்தில் 56 கணக்குகளை ஆய்வு செய்ததில், 13 கணக்குகளில் மோசடி நடந்திருப்பது கண்டறியப்பட்டுள்ளது. வங்கி தனது Q4FY26 நிதிநிலை அறிக்கையில், ₹645.59 கோடி அசல் மற்றும் ₹30.60 கோடி வட்டி என மொத்த இழப்பையும் பதிவு செய்துள்ளது.

ஏன் இது முக்கியம்?

இந்த மோசடி ஒரு குறிப்பிட்ட கிளையில் மட்டும் நடந்திருக்கிறது என்பதை இந்த அறிக்கை தெளிவுபடுத்துகிறது. இதன் மூலம், வங்கி அதன் செயல்பாட்டு அபாயங்களை (Operational Risks) கையாளும் திறனை முதலீட்டாளர்களுக்கு உறுதிப்படுத்த முயல்கிறது. புதிய செயல்பாட்டுக் கட்டுப்பாடுகள், குறிப்பாக மையப்படுத்தப்பட்ட மேற்பார்வை (Centralized Oversight) நடைமுறைக்கு வந்துள்ளன.

பின்னணி என்ன?

இந்த மோசடியில், சில வங்கி ஊழியர்கள், வாடிக்கையாளர் ஊழியர்கள் மற்றும் வெளி நபர்கள் கூட்டு சேர்ந்துள்ளனர். போலி ஆவணங்களைப் பயன்படுத்தி, வங்கி அமைப்புகளுக்குள் இருந்த கட்டுப்பாடுகளை மீறி இந்த மோசடி அரங்கேறியுள்ளது. அதிர்ஷ்டவசமாக, வங்கியின் முக்கிய கணினி அமைப்புகள் (Core Banking Systems) பாதிக்கப்படவில்லை. இந்த வழக்கில் இதுவரை 19 பேர் கைது செய்யப்பட்டுள்ளனர்.

என்ன மாறுகிறது?

IDFC First Bank, குழு மேற்பார்வை, வாடிக்கையாளர் தொடர்பு அதிகரிப்பு மற்றும் தொழில்நுட்ப அடிப்படையிலான கட்டுப்பாடுகள் போன்ற கூடுதல் தடுப்பு நடவடிக்கைகளை அறிமுகப்படுத்தியுள்ளது. மேலும், அரசு மற்றும் நிறுவன வாடிக்கையாளர்களைத் தொடர்புகொண்டு கணக்கு இருப்புகளை உறுதிப்படுத்தியதில், வேறு எந்த முரண்பாடும் கண்டறியப்படவில்லை.

கவனிக்க வேண்டிய அபாயங்கள்

இந்த விவகாரம் தற்போது நீதிமன்ற விசாரணையில் (Sub Judice) உள்ளது. தொடர்ச்சியான சட்ட மற்றும் ஒழுங்குமுறை ஆய்வுகள் (Regulatory Scrutiny) கண்காணிக்கப்பட வேண்டும். மேலும், கிளை அளவில் இருந்த கைமுறைக் கட்டுப்பாடுகளில் (Manual Controls) இருந்த பலவீனங்கள் வெளிச்சத்திற்கு வந்துள்ளன.

சக வங்கிகளுடன் ஒப்பீடு

இந்தியாவில் உள்ள வங்கிகள் தொடர்ந்து உள்நாட்டு மோசடிகள், செயல்பாட்டு குளறுபடிகள் மற்றும் சைபர் தாக்குதல்கள் போன்ற அபாயங்களை எதிர்கொள்கின்றன. வலுவான உள் கட்டுப்பாடுகள் மற்றும் விரைவான ஒழுங்குமுறை இணக்கம் முதலீட்டாளர் நம்பிக்கையைத் தக்கவைக்க அவசியம். IDFC First Bank-ன் வெளிப்படையான அறிக்கை மற்றும் கட்டுப்பாட்டு மேம்பாடுகள் இந்தத் துறையின் சிறந்த நடைமுறைகளுடன் ஒத்துப்போகின்றன.

கால அளவு மற்றும் தகவல்கள்

இந்த தணிக்கை அக்டோபர் 1, 2024 முதல் பிப்ரவரி 28, 2026 வரை நடைபெற்றது. நிதி இழப்பு Q4FY26 முடிவுகளில் சேர்க்கப்பட்டுள்ளது. அறிக்கை சமர்ப்பிக்கப்பட்ட தேதி வரை 19 பேர் காவலிலில் உள்ளனர்.

அடுத்து என்ன?

முதலீட்டாளர்கள், வங்கியின் செயல்பாட்டு ஸ்திரத்தன்மை மற்றும் புதிய மையப்படுத்தப்பட்ட கட்டுப்பாட்டு கட்டமைப்பின் தொடர்ச்சியான செயல்திறனைக் கண்காணிப்பார்கள். சட்ட நடவடிக்கைகளின் முன்னேற்றம் மற்றும் ஒழுங்குமுறை நடவடிக்கைகள் மீதும் கவனம் செலுத்துவார்கள்.