Fino Payments Bank: CEO ਰਿਸ਼ੀ ਗੁਪਤਾ ਨੂੰ ਝਟਕਾ! ਗ੍ਰਿਫਤਾਰੀ ਦੀ ਪਟੀਸ਼ਨ ਖਾਰਜ, ਪਰ ਬੈਂਕ ਦੀ ਜਮ੍ਹਾਂ ਰਾਸ਼ੀ ਨੇ ਬਣਾਇਆ ਨਵਾਂ ਰਿਕਾਰਡ

CEO ਦੀ ਗ੍ਰਿਫਤਾਰੀ ਚੁਣੌਤੀ ਖਾਰਜ, ਪਰ ਬੈਂਕ ਨੇ ਮਚਾਈ ਧੂਮ!

ਤੇਲੰਗਾਨਾ ਹਾਈ ਕੋਰਟ ਨੇ Fino Payments Bank ਦੇ MD & CEO ਰਿਸ਼ੀ ਗੁਪਤਾ ਵੱਲੋਂ ਦਾਇਰ ਕੀਤੀ ਗਈ ਰਿਟ ਪਟੀਸ਼ਨ ਨੂੰ ਖਾਰਜ ਕਰ ਦਿੱਤਾ ਹੈ। ਇਹ ਪਟੀਸ਼ਨ ਉਨ੍ਹਾਂ ਦੀ ਗ੍ਰਿਫਤਾਰੀ ਨੂੰ ਚੁਣੌਤੀ ਦੇਣ ਲਈ ਦਾਇਰ ਕੀਤੀ ਗਈ ਸੀ। ਇਹ ਫੈਸਲਾ 24 ਮਾਰਚ 2026 ਨੂੰ ਆਇਆ ਹੈ।

ਇੱਕ ਵੱਖਰੀ ਬੇਲ (Bail) ਅਰਜ਼ੀ ਹੁਣ ਆਰਥਿਕ ਅਪਰਾਧਾਂ ਦੇ ਵਿਸ਼ੇਸ਼ ਜੱਜ ਕੋਲ ਲੰਬਿਤ ਹੈ।

ਇਹ ਅਦਾਲਤੀ ਫੈਸਲਾ ਅਜਿਹੇ ਸਮੇਂ ਆਇਆ ਹੈ ਜਦੋਂ Fino Payments Bank ਨੇ ਇਸ ਮਹੀਨੇ ਆਪਣੇ ਜਮ੍ਹਾਂ ਖਾਤਿਆਂ (Deposit Balance) ਵਿੱਚ ₹2,900 ਕਰੋੜ ਦਾ ਰਿਕਾਰਡ ਪਾਰ ਕੀਤਾ ਹੈ। ਇਹ ਬੈਂਕ ਦੇ ਕੰਮਕਾਜ ਦੀ ਮਜ਼ਬੂਤੀ ਨੂੰ ਦਰਸਾਉਂਦਾ ਹੈ, ਭਾਵੇਂ ਇਸਦੇ ਮੁੱਖ ਅਧਿਕਾਰੀ ਕਾਨੂੰਨੀ ਮੁਸ਼ਕਲਾਂ ਦਾ ਸਾਹਮਣਾ ਕਰ ਰਹੇ ਹਨ।

GST ਚੋਰੀ ਦੀ ਜਾਂਚ ਕਿਉਂ?

ਇਹ ਗ੍ਰਿਫਤਾਰੀ ਸੰਭਾਵਤੌਰ 'ਤੇ ਗੁਡਸ ਐਂਡ ਸਰਵਿਸਿਜ਼ ਟੈਕਸ (GST) ਦੀ ਚੋਰੀ ਨਾਲ ਜੁੜੀ ਜਾਂਚ ਨਾਲ ਸਬੰਧਤ ਹੈ। ਸੂਤਰਾਂ ਮੁਤਾਬਕ, ਇਹ ਜਾਂਚ ਔਨਲਾਈਨ ਸੱਟੇਬਾਜ਼ੀ (Online Betting) ਦੇ ਕਾਰੋਬਾਰਾਂ ਤੋਂ ਹੋਏ ਨਾਜਾਇਜ਼ ਪੈਸੇ ਦੇ ਲੈਣ-ਦੇਣ (Illicit Fund Flows) 'ਤੇ ਕੇਂਦਰਿਤ ਹੈ, ਜਿਸ ਵਿੱਚ ਕਾਰੋਬਾਰੀ ਸਹਿਯੋਗੀ ਅਤੇ ਸ਼ੈੱਲ ਕੰਪਨੀਆਂ ਸ਼ਾਮਲ ਹੋ ਸਕਦੀਆਂ ਹਨ।

ਬੈਂਕ ਨੇ ਸਪੱਸ਼ਟ ਕੀਤਾ ਹੈ ਕਿ ਇਹ ਜਾਂਚ ਬੈਂਕ ਦੇ ਕਾਰੋਬਾਰੀ ਸਹਿਯੋਗੀਆਂ ਨਾਲ ਸਬੰਧਤ ਹੈ, ਨਾ ਕਿ ਬੈਂਕ ਦੀ ਸਿੱਧੀ GST ਪਾਲਣਾ ਨਾਲ। ਇਸ ਮਾਮਲੇ ਵਿੱਚ ਬੈਂਕ ਦੇ ਕਿਸੇ ਹੋਰ ਅਧਿਕਾਰੀ ਦੇ ਸ਼ਾਮਲ ਹੋਣ ਦੀ ਕੋਈ ਖ਼ਬਰ ਨਹੀਂ ਹੈ।

ਪਿਛਲੇ ਰੈਗੂਲੇਟਰੀ ਮਾਮਲੇ

ਇਸ ਘਟਨਾ ਤੋਂ ਪਹਿਲਾਂ ਵੀ Fino Payments Bank ਵਿੱਤੀ ਸੰਸਥਾਵਾਂ ਵੱਲੋਂ ਲਗਾਏ ਗਏ ਨਿਯਮਾਂ ਦੇ ਦਾਇਰੇ 'ਚ ਆਉਂਦੀ ਰਹੀ ਹੈ। ਜੂਨ 2025 ਵਿੱਚ, ਰਿਜ਼ਰਵ ਬੈਂਕ ਆਫ ਇੰਡੀਆ (RBI) ਨੇ ਬੈਂਕ 'ਤੇ ₹29.6 ਲੱਖ ਦਾ ਜੁਰਮਾਨਾ ਲਗਾਇਆ ਸੀ ਕਿਉਂਕਿ ਬੈਂਕ ਨੇ ਦਿਨ ਦੇ ਅੰਤ (End-of-Day) ਤੱਕ ਖਾਤੇ ਵਿੱਚ ਜਮ੍ਹਾਂ ਰਕਮ ਦੀ ਸੀਮਾ ਨੂੰ ਪਾਰ ਕਰ ਦਿੱਤਾ ਸੀ। ਇਸ ਤੋਂ ਇਲਾਵਾ, ਅਕਤੂਬਰ 2025 ਵਿੱਚ, ਬੈਂਕ ਨੇ ਕਰਮਚਾਰੀ ਧੋਖਾਧੜੀ (Employee Fraud) ਦੇ ਮਾਮਲੇ ਨੂੰ ਸਿਕਿਓਰਿਟੀਜ਼ ਐਂਡ ਐਕਸਚੇਂਜ ਬੋਰਡ ਆਫ ਇੰਡੀਆ (SEBI) ਨਾਲ ₹5.8 ਲੱਖ ਵਿੱਚ ਨਿਬੇੜਿਆ ਸੀ।

CEO ਦੀ ਗ੍ਰਿਫਤਾਰੀ ਤੋਂ ਬਾਅਦ, CFO ਕੇਤਨ ਮర్చੰਟ ਨੂੰ ਰੋਜ਼ਾਨਾ ਕੰਮਕਾਜ ਸੰਭਾਲਣ ਲਈ ਅੰਤਰਿਮ ਮੁਖੀ (Interim Head) ਨਿਯੁਕਤ ਕੀਤਾ ਗਿਆ ਸੀ।

ਅੱਗੇ ਕੀ?

ਹਾਈ ਕੋਰਟ ਵੱਲੋਂ MD & CEO ਦੇ ਗ੍ਰਿਫਤਾਰੀ ਵਿਰੁੱਧ ਦਾਇਰ ਪਟੀਸ਼ਨ ਨੂੰ ਖਾਰਜ ਕਰਨਾ ਇੱਕ ਮਹੱਤਵਪੂਰਨ ਵਿਕਾਸ ਹੈ, ਭਾਵੇਂ ਕਿ ਅੱਗੇ ਹੋਰ ਕਾਨੂੰਨੀ ਰਾਹ ਖੁੱਲ੍ਹੇ ਹੋ ਸਕਦੇ ਹਨ। ਬੈਂਕ ਨੇ ਸ਼ਾਸਨ (Governance) ਪ੍ਰਤੀ ਆਪਣੀ ਵਚਨਬੱਧਤਾ ਨੂੰ ਦੁਹਰਾਇਆ ਹੈ ਅਤੇ ਕੰਮਕਾਜ ਜਾਰੀ ਰੱਖਣ ਦਾ ਭਰੋਸਾ ਦਿੱਤਾ ਹੈ।

ਹਾਲਾਂਕਿ, ਇਸਦੇ ਮੁੱਖ ਕਾਰਜਕਾਰੀ ਅਧਿਕਾਰੀ (CEO) ਦੇ ਕਾਨੂੰਨੀ ਮਾਮਲੇ ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਦੇ ਮਨਾਂ ਵਿੱਚ ਅਨਿਸ਼ਚਿਤਤਾ ਪੈਦਾ ਕਰ ਸਕਦੇ ਹਨ ਅਤੇ ਸ਼ੇਅਰਾਂ 'ਤੇ ਅਸਰ ਪਾ ਸਕਦੇ ਹਨ। CEO ਦੀ ਲੰਬਿਤ ਬੇਲ ਅਰਜ਼ੀ ਦਾ ਨਤੀਜਾ ਇੱਕ ਮੁੱਖ ਨੁਕਤਾ ਹੈ ਜਿਸ 'ਤੇ ਨਜ਼ਰ ਰੱਖਣੀ ਹੋਵੇਗੀ। GST ਜਾਂਚ ਜਾਂ ਹੋਰ ਰੈਗੂਲੇਟਰੀ ਕਾਰਵਾਈਆਂ ਤੋਂ ਕੋਈ ਵੀ ਨਵੀਂ ਖ਼ਬਰ ਬੈਂਕ ਦੇ ਮੁੱਲ (Valuation) ਅਤੇ ਹਿੱਸੇਦਾਰਾਂ ਦੇ ਵਿਸ਼ਵਾਸ (Stakeholder Confidence) ਨੂੰ ਪ੍ਰਭਾਵਿਤ ਕਰ ਸਕਦੀ ਹੈ।

Fino Payments Bank ਡਿਜੀਟਲ ਭੁਗਤਾਨ ਸੈਕਟਰ ਵਿੱਚ AU Small Finance Bank, Bandhan Bank, ਅਤੇ IDFC First Bank ਵਰਗੀਆਂ ਸੰਸਥਾਵਾਂ ਨਾਲ ਮੁਕਾਬਲਾ ਕਰਦੀ ਹੈ। ਜਦੋਂ ਕਿ ਹੋਰ ਬੈਂਕ ਆਪਣੇ ਕੰਮਕਾਜੀ ਅਤੇ ਰੈਗੂਲੇਟਰੀ ਮਸਲਿਆਂ ਨੂੰ ਸੰਭਾਲ ਰਹੇ ਹਨ, Fino ਦੀ ਸਥਿਤੀ ਇਸਦੇ CEO ਦੇ ਸਿੱਧੇ ਕਾਨੂੰਨੀ ਮਾਮਲਿਆਂ ਕਾਰਨ ਵਿਲੱਖਣ ਹੈ, ਜੋ ਸ਼ਾਸਨ ਦੇ ਇੱਕ ਮਹੱਤਵਪੂਰਨ ਜੋਖਮ (Governance Risk) ਨੂੰ ਪੇਸ਼ ਕਰਦਾ ਹੈ।