Yes Bank ने Q1 FY27 साठी आपले तात्पुरते आकडे जाहीर केले आहेत. बँकेच्या कर्जात **18.4%** ची वर्षा-दर-वर्षाची वाढ दिसली, मात्र ठेवींमध्ये (Deposits) **1.1%** ची घट झाली. CASA ठेवी **7.8%** ने घसरल्या, पण LCR मध्ये सुधारणा झाली.
Yes Bank: Q1 FY27 चे आकडे जाहीर
Yes Bank ने 30 जून 2026 रोजी संपलेल्या पहिल्या तिमाहीसाठी (Q1 FY27) आपले तात्पुरते व्यवसाय आकडे (provisional business metrics) जाहीर केले आहेत. या आकडेवारीनुसार, बँकेच्या कर्ज वाटपात (Loans) चांगली वाढ दिसून येत आहे, पण ठेवींच्या (Deposits) संकलनात मात्र घट झाली आहे.
कर्ज आणि ठेवींची स्थिती
- बँकेची 'Loans & Advances' ₹285,315 कोटी पर्यंत पोहोचली आहे. यात वर्षा-दर-वर्षाच्या तुलनेत 18.4% वाढ झाली आहे, तर मागील तिमाहीच्या तुलनेत 4.3% वाढ नोंदवली गेली.
- एकूण ठेवी (Total Deposits) ₹315,397 कोटी राहिल्या. वर्षा-दर-वर्षाच्या तुलनेत यात 14.3% वाढ झाली असली तरी, मागील तिमाहीच्या तुलनेत 1.1% ची घट झाली आहे.
CASA ठेवी आणि LCR
- बँकेच्या CASA ठेवी (सध्याच्या खात्यातील आणि बचत खात्यातील ठेवी) मागील तिमाहीच्या तुलनेत 7.8% ने घसरून ₹103,258 कोटी झाल्या आहेत. यामुळे CASA रेशो (Certificates of Deposit सह) 32.7% पर्यंत खाली आला आहे, जो मागील तिमाहीत 35.1% होता.
- याउलट, बँकेच्या लिक्विडिटी कव्हरेज रेशो (LCR) मध्ये लक्षणीय सुधारणा झाली आहे. हा रेशो 119.0% वरून वाढून 138.5% झाला आहे, जो बँकेची अल्पकालीन रोखता (short-term liquidity) मजबूत असल्याचे दर्शवतो.
गुंतवणूकदारांसाठी काय महत्त्वाचे?
कर्ज वाढीचा वेग चांगला असणे हे बँकेच्या व्यवसायासाठी सकारात्मक चिन्ह आहे. पण ठेवी, विशेषतः CASA ठेवींमध्ये झालेली घट, बँकेच्या निधी खर्चावर (cost of funds) परिणाम करू शकते. क्रेडिट टू डिपॉझिट रेशो (Credit to Deposit ratio) 90.5% पर्यंत वाढला आहे, जो ठेवींच्या तुलनेत जास्त कर्ज वाटप दर्शवतो.
Yes Bank सध्या पुनरुज्जीवन (turnaround) प्रक्रियेतून जात आहे. त्यामुळे ठेवी जमा करण्याची क्षमता आणि मालमत्तेची गुणवत्ता (asset quality) यावर गुंतवणूकदारांचे लक्ष असेल.
पुढील काय?
गुंतवणूकदारांनी अंतिम ऑडिट केलेल्या आर्थिक निकालांची (audited financial results) वाट पाहावी. यामध्ये बँकेचा नेट इंटरेस्ट मार्जिन (NIM), नफा आणि मालमत्तेची गुणवत्ता यासारख्या महत्त्वाच्या मेट्रिक्सचे अधिक स्पष्ट चित्र मिळेल.