हाउसिंग फाइनेंस कंपनी Can Fin Homes के लिए पहली छमाही (H1 FY27) काफी दमदार रही है। कंपनी का नेट प्रॉफिट **14%** बढ़कर **₹543 करोड़** पर पहुंच गया है, जिसके पीछे लोन एसेट्स में आई **10%** की शानदार तेजी मुख्य कारण है।
मुनाफे की रफ्तार
कंपनी के वित्तीय नतीजों के मुताबिक, इस साल की पहली छमाही में कंपनी का प्रॉफिट बिफोर टैक्स 13% बढ़कर ₹686 करोड़ रहा, जबकि नेट प्रॉफिट 14% की उछाल के साथ ₹543 करोड़ दर्ज किया गया। लोन डिस्बर्समेंट में भी 9% की ग्रोथ देखी गई है, जो कुल ₹4,982 करोड़ पर पहुंच गया है।
मजबूती का आधार: लोन बुक और NIM
कंपनी का फोकस मुख्य रूप से अपने कोर हाउसिंग फाइनेंस बिजनेस पर है, जो कंपनी के कुल पोर्टफोलियो का 83% हिस्सा है। लोन बुक का आकार अब बढ़कर ₹43,539 करोड़ हो चुका है। साथ ही, कंपनी ने अपने नेट इंटरेस्ट मार्जिन (NIM) को बेहतर मैनेज करते हुए इसे 3.88% पर बनाए रखा है।
डिजिटल ट्रांसफॉर्मेशन: TEJAS प्रोजेक्ट
कंपनी ने अपने 'TEJAS' प्रोजेक्ट को पूरी तरह लागू कर दिया है। यह डिजिटल प्लेटफॉर्म AI की मदद से लोन मैनेजमेंट, रिस्क और HR जैसे फंक्शन्स को आसान बना रहा है। इससे ऑपरेशनल एफिशिएंसी बढ़ने और लंबी अवधि में खर्चों में कमी आने की उम्मीद है।
रिस्क मैनेजमेंट और लिक्विडिटी
Can Fin Homes का लिक्विडिटी कवरेज रेशियो (LCR) 291.24% है, जो नियामक (Regulatory) जरूरतों के मुकाबले बहुत मजबूत स्थिति है। कंपनी ने भविष्य की अनिश्चितताओं के लिए ₹525 करोड़ का प्रोविजन भी रखा है, जो इसके कंजरवेटिव रिस्क प्रोफाइल को दर्शाता है।
आगे क्या?
निवेशकों को अब यह देखना होगा कि डिजिटल प्लेटफॉर्म 'TEJAS' आने वाले क्वार्टर्स में कंपनी की लागत को घटाने में कितनी कामयाबी दिलाता है और बदलती ब्याज दरों के बीच कंपनी अपने मार्जिन को कैसे सुरक्षित रखती है।